Urusi haiko tayari kwa vita vikali vya benki - Katasonov

2024 Mwandishi: Seth Attwood | [email protected]. Mwisho uliobadilishwa: 2024-01-16 19:02

Kwa bahati mbaya, vyombo vyetu vya habari vinatawaliwa na mtazamo wa "chakavu" dhidi ya vitisho vya nchi za Magharibi kuhusu kuanzishwa kwa vikwazo vikubwa vya kiuchumi na benki dhidi ya Urusi. Na hii wakati mwingine inachukuliwa kuwa dhihirisho la "uzalendo" katika nchi yetu. Mimi kwa vyovyote si mfuasi wa kuwa waoga na kujipendekeza kwa nchi za Magharibi. Lakini nadhani tunahitaji kuachana na maoni mepesi na tathmini ya matokeo ya vikwazo vya Magharibi, kwani hazituhamasisha sisi kujiandaa kwa dhati kwa vita vya kiuchumi. Zaidi ya hayo, daima kuna hatari kwamba vita "baridi" vitakua "moto"

1. VITA VYOVYOTE VINAHITAJI HESABU YA AWALI

Kwa miezi kadhaa sasa, nchi za Magharibi zimekuwa zikitishia kwa vita kamili ya kiuchumi dhidi ya Urusi, ambayo inahusisha kufunika sekta nzima ya uchumi wa Urusi. Sekta tatu za uchumi wa Urusi mara nyingi huonekana katika taarifa za Magharibi juu ya vikwazo vya "sekta": mafuta na gesi, ulinzi na benki. Ni wazi kwamba, kabla ya kufanya maamuzi madhubuti juu ya vikwazo, nchi za Magharibi huhesabu matokeo ya maamuzi kama haya, pamoja na athari kwa maadui na Magharibi.

Hebu tujaribu na tufanye hesabu mbaya ya aina hii ya matokeo kwa sekta ya benki ya uchumi wa Kirusi. Hali ya vita inayolenga "uharibifu kamili" wa mali ya adui inazingatiwa. Sio wigo mzima wa matokeo huzingatiwa, lakini tu (ya mali zetu za kigeni na mali ya wawekezaji wa kigeni katika Shirikisho la Urusi). Nyuma ya "sura" ya uchambuzi wetu ni aina nyingine za vitendo vya kijeshi na kiuchumi, kwanza kabisa, kuzuia malipo na makazi, kupiga marufuku utoaji wa mikopo mpya na kufungua akaunti kwa vyombo vya kisheria vya Shirikisho la Urusi, nk.

Pigo kwa mali ya adui inaweza kutolewa kwa njia ya:

Wacha tujue ni upande gani wenye faida na ambao hauna faida kuanza vita kamili vya benki. Kwa njia, uchambuzi kama huo husaidia kuelewa ni hatua gani za kuzuia Urusi inaweza kuchukua ili kupunguza uharibifu wake katika vita kama hivyo.

2. NAFASI YA UWEKEZAJI WA KIMATAIFA YA SHIRIKISHO LA URUSI - CHOMBO CHA KUTATHMINI HATARI ZA VITA VYA UCHUMI NA BENKI

Kwa hili, hebu turejelee data ya Benki ya Urusi juu ya nafasi ya uwekezaji wa kimataifa, ambayo inaonyesha uwiano wa mali zisizo za wakazi katika uchumi wa Kirusi na mali ya Kirusi nje ya nchi. Jedwali 1-3 ni data ya hivi karibuni zaidi ya Benki ya Urusi - kuanzia Januari 1, 2014.

Kichupo. moja

	Madeni ya nje	Mali ya nje	Nafasi ya uwekezaji halisi
Jumla:	731 959	1 009 951	-277 992
Muda mfupi	97 497	716 628	-619 131
Muda mrefu	634 463	293 323	341 140

Kichupo. 2

	Madeni ya nje	Mali ya nje	Nafasi ya uwekezaji halisi
Jumla:	732, 0	1 010, 0	-278, 0
Vyombo vya serikali	66, 7	62, 6	4, 1
benki kuu	16, 1	470, 2*	-454, 1
Benki	214, 4	254, 4	-40, 0
Sekta zingine	434, 8	222, 8	212, 0

Kichupo. 3

	Madeni ya nje	Mali ya nje	Nafasi ya uwekezaji halisi
Jumla	214 394	254 401	40 007
Muda mfupi	60 372	115 458	55 086
Vyombo vya deni katika usawa wa kibinafsi	3 621	664	2 957
Dhamana za deni	2 601	357	2 244
Mikopo na mikopo	1 901	15 161	-13 261
Fedha fedha za kigeni	0	5 826	-5 826
Akaunti za sasa na amana	49 487	86 055	-36 568
Nyingine, ikiwa ni pamoja na madeni yaliyochelewa	2 768	10148	-7380
Muda mrefu	154 021	138 943	15 078
Vyombo vya deni katika usawa wa kibinafsi	889	882	7
Dhamana za deni	5 128	34 141	-29 014
Mikopo na mikopo	0	54 979	-54 979
Amana	146 958	43 311	103 647
Nyingine	1 047	5 630	-4 583

Kawaida 0 ya uwongo ya uwongo RU X-NONE X-NONE

Habari iliyo kwenye jedwali. 3 inaweza kuongezewa na data ya Benki ya Urusi iliyochapishwa katika "". Viashiria vyote vinatolewa kwa rubles. Kwa hiyo, mali ya wawekezaji wa kigeni katika sekta ya benki ya Shirikisho la Urusi iliongezeka mwaka 2013 kwa 10.9% na kufikia trilioni 5.9. kusugua. (wingi wa kiasi hiki ni mikopo kwa benki za Kirusi). Na mali ya benki za Kirusi nje ya nchi (hasa mikopo ya benki) ilikua kwa 18.2% na kufikia trilioni 7.6. kusugua. Hivyo, madai halisi ya sekta ya benki ya Shirikisho la Urusi juu ya wasio wakazi (wageni) kuongezeka kwa mwaka kutoka 1, 1 trilioni. hadi trilioni 1.7kusugua. Sekta ya benki ya Urusi imehamia mbali zaidi ya mipaka ya mamlaka ya kitaifa, ambayo inaleta hatari kubwa.

Katika hati iliyorejelewa, habari ifuatayo ni ya kupendeza sana. Nusu ya mikopo ya interbank iliyovutia kutoka nje ya nchi ilianguka kwenye benki 5 za Kirusi, na 4 kati yao ni benki zilizojumuishwa katika "top-20". Na nusu ya mikopo ya interbank iliyotolewa kwa wasio wakazi ilianguka kwenye benki 3, pia kutoka "juu - 20". Ingawa taasisi za mikopo hazijatajwa katika hati ya Benki ya Urusi, ni rahisi kudhani kwamba uwezekano mkubwa wao ni Sberbank, VTB, Gazprombank na, pengine, Alfa-Bank (VEB, ambayo ina hadhi maalum, haizingatiwi katika Benki). hati ya Urusi).

Habari iliyo kwenye jedwali. 1-3, inahitaji maoni fulani

inahusu tathmini ya ukubwa wa mali ya Kirusi nje ya nchi. Wakati mmoja, tulifanya makadirio ya kiwango halisi cha mali za kigeni za benki za Kirusi, makampuni ya biashara na watu binafsi, kwa kuzingatia usafirishaji haramu wa mtaji, ambao ulitofautiana sana na data rasmi (). Mwanzoni mwa muongo uliopita, kulingana na makadirio yetu, kiasi halisi cha mali ya kigeni ya Urusi (bila ya hifadhi ya kimataifa) ilikuwa mara 2 - 2.5 zaidi kuliko makadirio rasmi ya Benki ya Urusi. Ni vigumu kusema ni kiwango gani halisi cha mali za kigeni ni leo. Takwimu zilizonukuliwa na Benki ya Urusi, kwa maoni yetu, hazijathaminiwa sana, kwani (licha ya ukombozi kamili wa sarafu ya harakati za mtaji wa mpakani) ni dhahiri kwamba, kwa kuzingatia hili, matokeo ya benki (na kiuchumi).) vita kwa ajili ya Urusi inaweza kuwa kali zaidi kuliko inavyofuata kutoka kwa hitimisho la sehemu iliyopita. Walakini, kutoka kwa maoni yetu, mali iliyohamishwa kutoka Urusi hadi pwani ni, kwa hali yoyote, karibu "chunk iliyokatwa" kwetu (hata ikiwa hapakuwa na vita vya kiuchumi).

Katika hesabu zetu, tunavutiwa kimsingi na sehemu ya mali ambayo inahusishwa na nchi za Magharibi. Baadhi ya mali labda hazitahusika katika vita vya kiuchumi, lakini sio muhimu sana. Kulingana na makadirio yetu, takriban 90% ya mali ya kigeni ya Shirikisho la Urusi iko katika nchi za Magharibi na wilaya zinazodhibitiwa na Magharibi (nje ya pwani). Takriban 90% sawa ya mali ya kigeni katika Shirikisho la Urusi inawakilishwa na nchi za Magharibi na wilaya zilizo chini ya udhibiti wake. Inaweza kuzingatiwa kuwa uchanganuzi wa hila zaidi, ukizingatia tu mali hizo ambazo zinahusiana na nchi za Magharibi, hautabadilisha kwa kiasi kikubwa uwiano wa jumla kati ya mali zetu nje ya nchi na mali zao nchini Urusi.

3. UWEKEZAJI WA KIMATAIFA NAFASI YA MAADUI WAWEZEKANAVYO WA URUSI.

Kwa uelewa kamili zaidi wa usawa wa nguvu katika vita vya benki vinavyowezekana vya siku zijazo, inashauriwa kufahamiana na data juu ya msimamo wa uwekezaji wa kimataifa wa Merika na washirika wake - nchi za Uropa na Japani. Ili kufanya hivyo, tutatumia data ya hivi karibuni kutoka Benki ya Makazi ya Kimataifa - Data hizi hadi mwisho wa robo ya kwanza ya mwaka huu zimeonyeshwa kwenye Jedwali la 4.

Kichupo. 4.

Nchi	Mali ya kigeni	Wajibu kwa wasio wakazi	Nafasi halisi ya uwekezaji wa kimataifa *.
Marekani	2967, 0	3923, 3	956, 3
Uingereza	5021, 1	4385, 4	-635, 7
Japani	3238, 5	1313, 5	-1925, 0
Ufaransa	2585, 9	2324, 9	-261, 0
Ujerumani	2535, 2	1932, 6	-602, 6
Uswisi	1001, 3	872, 8	-128, 5
Urusi	294, 8	275, 5	-19, 3

*

Kama inavyothibitishwa na jedwali la data. 4?, kwa wengi, labda ni mshangao kwamba Marekani kwa kiasi cha mali ya kigeni ya sekta yake ya benki leo sio kwanza, lakini tu katika nafasi ya tatu, baada ya Uingereza na Japan. Nchi mbili za mwisho zinamiliki mali kubwa ya benki za kigeni katika mfumo wa mikopo iliyotolewa, amana zilizowekwa, dhamana zilizonunuliwa, na hisa katika mtaji wa benki za kigeni (benki tanzu). Sekta ya benki ya Urusi ina mpangilio wa mali ya kigeni chini ya ukubwa kuliko benki za Amerika na mara 17 chini ya benki za Uingereza. Kwa upande wa madeni kwa wasio wakaazi, sekta ya benki ya Marekani iko katika nafasi ya pili, nyuma kidogo ya benki za Uingereza. Kwa upande wa madeni ya kigeni ya sekta ya benki, Urusi iko nyuma ya Merika zaidi ya mara 14 na karibu mara 16 nyuma ya Uingereza.

kutoka nchi za Magharibi, sekta ya benki tu ya Marekani ina ziada ya madeni ya kigeni juu ya mali ya kigeni, na ziada ni muhimu sana - karibu trilioni 1. Nchi nyingine zote zilizoendelea, kinyume chake, zina ziada ya mali juu ya madeni. Wakati huo huo, Japan ina asymmetry ya kushangaza, mali zake za kigeni zinazidi madeni yake ya kigeni kwa karibu mara 2.5, na kwa maneno kamili ziada hii ni kiasi cha rekodi kinachozidi trilioni 1.9. Kwa maneno mengine, sekta ya benki ya Marekani inafanya kazi duniani kama mdaiwa halisi (mdaiwa halisi), na nchi nyingine zote zilizoendelea - kama wadai wavu (wadai wavu). Bila shaka, hali hii, mambo mengine yote kuwa sawa, inaruhusu Washington kwa ujasiri zaidi (kwa kulinganisha na nchi nyingine za Magharibi) kufanya maamuzi juu ya vikwazo vya benki dhidi ya mataifa yasiyotakiwa, ikiwa ni pamoja na Urusi. Benki za Ulaya Magharibi na Japan zitajaribu kujizuia katika vita vya benki dhidi ya Urusi.

mifumo ya benki ya Marekani na washirika wake ni katika "kategoria ya uzito" tofauti kuliko mfumo wa benki wa Urusi. Hakika, benki zingine za Magharibi zinaweza kuteseka sana au hata kwenda kwa "ulimwengu mwingine" kama matokeo ya "kubadilishana kwa pigo". Lakini kwa ujumla, katika tukio la vita vya benki "ya kushindwa kabisa", hasara ya wapinzani wa kijiografia wa Urusi haitakuwa muhimu kwao. Hata hivyo, kwa nchi binafsi za Magharibi, ukubwa wa hasara hizi unaweza kutofautiana kwa kiasi kikubwa. Kwa hili, ni vyema kuzingatia nafasi ya uwekezaji wa kimataifa wa sekta ya benki ya Shirikisho la Urusi katika mazingira ya kijiografia.

4. NAFASI YA UWEKEZAJI WA KIMATAIFA YA URUSI KATIKA SEHEMU YA KIJIOGRAFIA

Hebu tugeuke kwenye taarifa ya Benki ya Urusi kuhusu muundo wa kijiografia wa usambazaji wa mali ya kioevu ya benki za Kirusi nje ya nchi (Jedwali 5). Kufikia Januari 1, 2013, kiasi cha mali hizo kilifikia dola bilioni 104.6. Takriban 93% yao walikuwa katika nchi zisizo za CIS.

Kichupo. 5.

Nchi	Bln. Mwanasesere.	% ya jumla
Jumla	104, 6	100
nchi za CIS	7, 6	7, 3
Nchi zisizo za CIS	97, 0	92, 7
Uingereza	27, 6	26, 4
Marekani	14, 2	13, 6
Ujerumani	13, 1	12, 5
Kupro	10, 2	9, 8
Uholanzi	4, 1	3, 9
Uswisi	3, 7	3, 5
Ufaransa	3, 6	3, 4
Italia	3, 3	3, 2
Nchi zingine zisizo za CIS	17, 2	16, 4

Sehemu kubwa zaidi ya mali ya kioevu ya kigeni ya benki za Kirusi (amana, mikopo, akaunti za mwandishi, fedha) sio ya Marekani, kama wengi wanavyoamini, lakini kwa Uingereza. Huko mali zetu za benki ni kubwa mara mbili ya za Marekani. London katika suala la vikwazo siku zote huenda sambamba na Washington. Ikiwa Washington itaamua kufungia mali ya kigeni ya benki za Kirusi, inaweza kutarajiwa kwamba karibu 40% ya mali zote za kigeni zitahifadhiwa mara moja (26.4% - Great Britain, 13.6% - USA). Na 80% ya mali za kigeni za benki za Urusi zimejilimbikizia USA, Great Britain na nchi sita zaidi (Ujerumani, Kupro, Uholanzi, Uswizi, Ufaransa, Italia), mifumo ya kifedha na benki ambayo inadhibitiwa na Washington

Pia ni vyema kuzingatia muundo wa kijiografia wa usambazaji wa hifadhi ya kimataifa ya Shirikisho la Urusi. Hapa kuna data ya hivi karibuni kutoka Benki ya Urusi (kuanzia Septemba 30, 2013,% ya jumla): Ufaransa - 32, 0; USA - 30, 8; Ujerumani - 19, 1; Uingereza - 9, 2; Kanada - 3.0; mashirika ya kimataifa - 1, 7; wengine - 13, 4. Kwa kulinganisha, nitatoa data juu ya muundo wa kijiografia wa hifadhi ya kimataifa ya Shirikisho la Urusi hadi katikati ya 2006 (% ya jumla): USA - 29, 4; Ujerumani - 21, 1; Uingereza - 13, 9; Ufaransa - 11, 4; Uswisi - 8, 6; Uholanzi - 4, 9. Unaweza kuona kwamba kwa 2006-2013. sehemu ya Umoja wa Mataifa ya hifadhi ya kimataifa ya Urusi ilibakia bila kubadilika. Kulikuwa na ugawaji upya wa hisa za nchi zingine zinazoongoza za Magharibi. Ghafla, Ufaransa ilikuja mbele, na nchi kama Uswizi na Uholanzi zikaingia nyuma. Vyovyote ilivyokuwa, lakini karibu hifadhi zote za kimataifa za Shirikisho la Urusi zimewekwa katika nchi hizo ambazo ziko chini ya udhibiti mkali wa Washington. Ufaransa, ambayo kwa sasa ina karibu 1/3 ya hifadhi zote za kimataifa za Shirikisho la Urusi, sio ubaguzi katika suala hili

5. HITIMISHO NA MAPENDEKEZO YA AWALI

Sehemu ya kwanza ya kifungu hicho iliwasilisha data rasmi ya Benki ya Urusi, ikiungwa mkono na makadirio fulani ya wataalam na yasiyo rasmi. Kwa mtazamo wa kutathmini uwezo wetu wa kuhimili vita kubwa ya kiuchumi katika nchi za Magharibi, takwimu tulizowasilisha zinatuwezesha kufikia hitimisho zifuatazo.

1. Katika tukio la vita vya kiuchumi "kwa uharibifu kamili", Urusi inaweza kupata hasara kubwa zaidi kuliko adui yetu. Hasara halisi inaweza kufikia $ 288,000,000,000 (tofauti kati ya kiasi cha mali zisizo za wakazi nchini Urusi na kiasi cha mali ya Kirusi nje ya nchi). Na hii ni bila kuzingatia mali hizo kubwa ambazo zimeundwa nje ya nchi kwa miaka mingi kama matokeo ya usafirishaji haramu wa mtaji na ambazo hazijaonyeshwa katika takwimu za Benki ya Urusi.

2. Wakati huo huo, muundo wa madeni ya nje na mali ya nje ya Shirikisho la Urusi inapaswa kuzingatiwa. Katika madeni ya nje ya Shirikisho la Urusi (yaani, mali ya wasio wakazi katika uchumi wa Kirusi), madeni ya muda mrefu yanaonekana wazi (86.7%). Wakati huo huo, mali ya muda mfupi inashinda mali ya kigeni ya Shirikisho la Urusi (71, 0%). Muundo kama huo ni wa faida kwa Urusi, kwani ni rahisi zaidi na haraka kuweka mali ya muda mfupi kuliko mali ya muda mrefu. Walakini, kipengele hiki cha muundo wa mali kinaweza kutazamwa kama faida tu kabla ya kuanza kwa vita kuu ya kiuchumi. Baada ya kuanza kwa vita kama hivyo, adui anaweza kufungia mali zetu zote nje ya nchi, pamoja na za muda mfupi. Ikiwa tungefanikiwa kutoa zaidi ya $ 700 bilioni ya uwekezaji wetu wa muda mfupi kutoka nje ya nchi, Magharibi ingejikuta katika nafasi ya kupoteza sana (nafasi ya uwekezaji ya Shirikisho la Urusi katika mali ya muda mrefu ilikuwa pamoja na $ 341 bilioni kwa mwanzo wa mwaka).

3. Sekta ya benki ina jukumu kubwa katika kuunda nafasi ya kimataifa ya uwekezaji. Sekta ya benki katika ufafanuzi mpana (benki + Benki Kuu) inachukua 31.5% ya mali zote zisizo za wakazi katika uchumi wa Kirusi. Sehemu ya sekta ya benki katika ufafanuzi mpana wa mali ya kigeni ya Shirikisho la Urusi ni 71.7%. Nafasi ya uwekezaji halisi ya sekta ya benki kwa ufafanuzi mpana ni minus $ 494 bilioni, ambayo ni karibu mara 1.8 nafasi ya uwekezaji wa Shirikisho zima la Urusi. Pigo linaweza kuonyeshwa kwa vitendo vifuatavyo:

4. Inachofuata kutoka hapo juu kwamba jukumu la sekta ya benki katika vita vya kiuchumi ni vigumu kuwa overestimated. Sekta ya benki inahitaji mpango wa kujiandaa kwa vita hivyo. Hali kwa sekta ya benki ya Kirusi sio mbaya sana, kwani karibu nusu ya mali ya kigeni ya benki za Kirusi ni mali ya muda mfupi. Kwa sera iliyopangwa ipasavyo, mali kama hizo zinaweza "kupunguzwa". Wakati huo huo, mali ya muda mrefu inashinda katika muundo wa mali za kigeni katika sekta ya benki ya uchumi (72.0%). Hizi ni amana za benki za muda mrefu. Mali kama haya hayawezi kuondolewa haraka kutoka Urusi. Au uondoaji unahusishwa na hasara kubwa. Kwa upande wa mali ya muda mrefu ya sekta ya benki, faida katika vita vya kiuchumi ni upande wa Urusi, i.e. hasara zinazowezekana za benki za kigeni zinaweza kuzidi upotezaji wa benki za Urusi.

5. Katika mpango wa benki uliotajwa hapo juu wa maandalizi ya vita vya kiuchumi, jukumu muhimu linapaswa kupewa Benki ya Urusi., kwa sababu inashiriki kwa kiasi kikubwa katika malezi ya nafasi ya uwekezaji wa kimataifa wa Shirikisho la Urusi (karibu nusu ya mali ya kigeni ya Urusi ni hifadhi ya kimataifa ya Benki Kuu). kwa sababu yeye ndiye mdhibiti wa sekta ya benki. Tayari tumebainisha kuwa sehemu ya mali ya muda mfupi katika mali ya kigeni ya benki za Kirusi ni ya juu. Hifadhi ya kimataifa ya Benki ya Urusi ina mali ya muda mfupi na ya muda mrefu. Kulingana na makadirio yetu, takriban katika uwiano wa 50:50. Benki Kuu yenyewe haiwakilishi kundi kama hilo kwenye tovuti yake. Kwa hali yoyote, kulingana na makadirio yetu, mpango uliotajwa hapo juu unaweza kuhakikisha uondoaji wa haraka kutoka kwa pigo la angalau $ 350-400 bilioni ya mali zetu nje ya nchi. Wakati huu, benki za kigeni zingeweza kuondoa mali zao za Kirusi zenye thamani ya dola bilioni 60 kutoka kwa pigo. Si tu ndani ya nafasi ya kimataifa ya uwekezaji wa sekta ya benki ya Kirusi, lakini pia ndani ya nafasi nzima ya uwekezaji wa kimataifa wa Shirikisho la Urusi.

6. Inahitajika kuondoa haraka mali ya kigeni ya benki za Urusi kutoka Merika na nchi zilizo chini ya udhibiti wao. Pia, hatua za haraka zinapaswa kuchukuliwa ili kubadilisha muundo wa kijiografia na sarafu ya hifadhi ya kimataifa ya Benki ya Urusi.

7. Kwa kuzingatia kwamba mali za kigeni na madeni kwa wasio wakazi wa sekta ya benki ya Shirikisho la Urusi ni kujilimbikizia katika benki chache tu (hasa VEB, VTB, Sberbank, Gazprombank, Alfa-Bank), haingekuwa vigumu kwa Benki ya Urusi. kuendeleza na kuhakikisha udhibiti wa utekelezaji wa programu ya mafunzo sekta ya benki nchini kwa vita ya kiuchumi.

6. MAPENDEKEZO YA MWISHO

Lakini, kama Waingereza wanasema,). Kikwazo kikuu cha maandalizi mazuri ya Urusi kwa vita vya benki (na kiuchumi) kwa upande wa Magharibi ni mamlaka yetu ya fedha (Wizara ya Fedha na Benki Kuu). Mengi yamesemwa na kuandikwa kuhusu hili! Ili kuelewa jinsi Benki yetu Kuu "inajiandaa" kwa vikwazo vya kiuchumi, inatosha, kwa mfano, kufahamiana na hati mpya kama "" (Na. 2 (6), Juni 2014). Hati hiyo ni ya kuvutia, kama kurasa 100. Kwa hivyo ndani yake mara moja tu, kwenye ukurasa wa 78, neno "vikwazo" limetajwa (katika sehemu ya "Tathmini ya Hatari"), na hakuna maneno kabisa kuhusu mapendekezo (na, zaidi ya hayo, mpango wa hatua) kushinda au kupunguza hili. hatari! Benki ya Urusi haioni vikwazo! Mtu anawezaje kutokubaliana na ukweli kwamba hata sio wachumi wa ndani wenye nguvu zaidi walianza kuiita Benki Kuu ya Shirikisho la Urusi "tawi la Hifadhi ya Shirikisho la Marekani", "safu ya tano", "wakala wa ushawishi" wa Washington.

Kwa hivyo, pendekezo la mwisho (sio Benki ya Urusi, lakini yangu) ni yafuatayo:.